新加坡首個機器投資顧問平臺Smartly預計於本(2016)年7月正式推出

資料來源：新加坡聯合早報

日期：中華民國105年5月3日

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新加坡聯合早報本年5月3日報導指出，新加坡首個機器投資顧問平臺Smartly預計於本年7月正式推出，該平臺主要對象係年輕人，旨在提供年輕人小額投資交易所掛牌基金(Exchange Traded Fund, ETF)。Smartly總裁兼創辦人Keir Veskivali表示，目前已有近1,000人通過網站表達興趣之意，渠盼平臺正式推出一年內可獲5,000萬星元管理資產。
機器投資顧問平臺亦被稱為機器人投資顧問(robo advisor)，係利用自動化運算法則為客戶提供投資建議，客戶則可直接依據建議購買投資產品，無需另外透過仲介進行交易。依據新加坡金融管理局網站資料，在新加坡提供他人投資產品建議的業者，須依照財務顧問法獲取執照並受管制。
機器投資顧問平臺主要投資掛牌基金，在美國相當流行，其中兩家規模龐大平臺Betterment與Wealthfront所管理資產分別逾40億美元與20億美元。近年來亞太地區亦陸續推出類似平臺，包括澳洲Stockspot、日本8 Now!以及韓國Quarterback。前述平臺提供商係與銀行無關的業者，但也有銀行進軍此領域，包括日本瑞穗銀行(Mizuho)與澳洲麥格理銀行(Macquarie)亦分別設立 Smart Folio與 Owners Advisory。
針對新加坡三大銀行尚未成立任何機器投資顧問平臺，安永商業諮詢東協金融服務部管理合夥人劉南順表示，目前新加坡銀行體系已含有財務規劃、按照投資喜好和適合性進行基本資產配置和產品推薦等大眾化功能，新加坡銀行除提供大眾化市場服務，亦提供富裕客戶數位服務。儘管機器投資顧問平臺在新加坡尚未普及，然財富管理界已開始使用機器提升服務品質，包括星展銀行利用IBM的超級電腦「Watson」提升關係經理人為客戶提供建議的品質，瑞士信貸(Credit Suisse)推出私人銀行手機軟體，客戶可24小時獲取與投資組合相關資訊，並可及時通過軟體交易。